Antiriciclaggio: i nuovi RTS sull’adeguata verifica

Con Comunicato stampa del 1/10/2026, l'Autorità Europea Antiriciclaggio (AMLA) ha annunciato la trasmissione alla Commissione UE di un primo pacchetto strategico di tre Final Reports (datati 30 settembre 2026), contenenti altrettanti progetti di norme tecniche di regolamentazione (RTS — Regulatory Technical Standards). Inoltre, nella stessa data è stato pubblicato un ulteriore standard relativo alla cooperazione tra autorità di vigilanza (Home-Host Supervisory Cooperation)

I progetti non costituiscono ancora disposizioni direttamente applicabili: occorrono l’adozione europea e la pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’UE.

Per gli studi professionali assumono rilievo la proporzionalità delle informazioni raccolte, la documentazione delle verifiche sul cliente e sul titolare effettivo, le garanzie per l’identificazione a distanza e la gestione dei controlli sulle persone politicamente esposte e sulle sanzioni finanziarie mirate.

L’aggiornamento delle procedure dovrà considerare anche i clienti già acquisiti. Il progetto sull’adeguata verifica prevede una transizione basata sul rischio e rinvia ai tempi di aggiornamento stabiliti dal regolamento europeo. La decorrenza proposta degli RTS, pari a sei mesi dalla loro entrata in vigore, va distinta dall’applicazione generale del Reg. (UE) 2024/1624, fissata al 10 luglio 2027.